重点和目标:周一银监会发布了《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》,指出这是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。其目的在于整治部分机构存在的“干活不弯腰”、“坐地收钱”、“只收费不服务”等官商作风;缩短企业融资链条,降低企业债务杠杆,切实查纠偏离服务实体经济的业务和行为;使资金真正投向实体经济,提高金融服务实体经济的能力和水平。
整治方式:该专项治理工作将以先自查,再“上对下”抽查的方式展开,范围为2016年末有余额的各类业务,必要时可以上溯或下延。该通知强调自查和“上查下”要有组织、有安排、有实施、有记录,自查发现案件线索的,要及时移送司法机关。对应查未查、应发现未发现、应处未处和处理不到位的问题,监管机构一经发现,将从严从重处理。在所有检查项目中,将全面落实“三套利”专项治理工作的检查要点。
指导原则:对于交叉性金融产品,总体原则是资金来源于谁,谁就要承担管理责任,出了风险就要追究谁的责任;相应监管机构也要承担监管责任;对于资金来源于自身的资产管理计划,银行业金融机构要切实承担起风险管控的主体责任,不能将项目调查、风险审查、投后检查等自身风险管理职责转交给“通道机构”;建立银行体系与资本市场、债券市场、保险市场、外汇市场之间的防火墙,不得为各类债券或票据发行提供担保;禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。